Echt persoonlijk financieel advies.
Wie denkt niet af en toe: “Hoe is het met mijn financiën gesteld”, heb ik alle zaken goed geregeld? Ik mis “overzicht”.
Kortom inzicht in de financiële positie.
Wie droomt niet af en toe van het maken van verre reizen of er maandenlang op uit trekken met de caravan na pensionering. Maar hoe hoog is mijn pensioen en hoeveel AOW ontvang ik? Wat betaalt die lijfrente uit? Is mijn (levens)verzekeringen nog nodig? Los ik voldoende af of kan ik beter stoppen met aflossen? Los ik wel voldoende af? Moet ik blijven sparen met de zeer lage rente of kan ik beter (extra) gaan aflossen op mijn hypotheek.
Wat kan ik voor u betekenen?
Inzicht in financiële positie:
Ik kan u dat inzicht in uw financiële positie geven. Na een gesprek en het analyseren van alle relevante financiële zaken ontvangt u een overzicht financiële positie aangevuld met een advies. Hierin kunt u lezen welke zaken u goed heeft geregeld en waar verbeteringen mogelijk zijn.
Financiële planning door een gecertificeerd CFP® financieel planner:
Wat is financiële planning?
Financiële planning helpt u bij het in kaart brengen van uw financiële situatie en het plannen van uw financiële toekomst. U brengt uw inkomen, uitgaven en vermogen met elkaar in verband. Ook weegt u uw persoonlijke omstandigheden mee en zo ontstaat een persoonlijk financieel plan.
Estate planning door een gecertificeerd Register Estate Planner:
Wat is Estate Planning?
Estate planning is kort en krachtig gezegd het geheel van afspraken en maatregelen om de nalatenschap belastingtechnisch zo voordelig mogelijk over te dragen aan de erfgenamen. Hierbij zijn een levenstestament, testament en diverse vormen van schenken de spilpunten. Estate planning of nalatenschapsplanning houdt in dat er maatregelen genomen worden om te zorgen dat er zo min mogelijk erfbelasting betaald hoeft te worden over de erfenis. Bij het ontvangen van een erfenis moet er erfbelasting betaald worden. Dat kan een groot bedrag zijn. Wanneer u ervoor zorgt dat de erfenis gestructureerd wordt overgedragen levert dit belastingvoordeel, dus financieel voordeel op. Estate planning is geschikt voor iedereen die iets na te laten heeft. Natuurlijk is het interessanter en het voordeel groter als er een groot vermogen is. Ook is er meer te regelen als u een eigen bedrijf heeft. Maar ook met een eigen woning of spaarpotje kan Estate planning voordeel opleveren.
Wat zijn de voordelen?
- Besparen van erfbelasting en schenkbelasting
- Zelf bepalen aan wie en wanneer u uw overdraagt
- Uw nabestaanden zorgeloos achterlaten
- Zorgt voor continuïteit van uw onderneming
Advieskosten.
Ik reken een bedrag van € 105,- per uur, exclusief 21% BTW
Bezoek aan huis:
Voor bezoek aan huis reken ik de volgende kosten, exclusief BTW.
Als uw woonplaats er niet bij staat kunt u dat vanzelfsprekend bij mij opvragen.
Colijnsplaat | GRATIS |
Kats | € 13,00 |
Geersdijk |
€ 19,50 |
Kamperland | € 25,00 |
Zierikzee | € 33,00 |
Goes Kattendijke Kloetinge ’s-H.H. Kinderen ’s-H. Arendskerke |
€ 33,00 |
Kapelle Wemeldinge |
€ 38,00 |
Yerseke | € 44,00 |
Krabbendijke Waarde |
€ 45,00 |
Kruiningen | € 41,00 |
Heinkenszand ‘s-Gravenpolder |
€ 38,00 |
Baarland Driewegen Ellewoutsdijk Hoedekenskerke Kwadendamme Oudelande Ovezande ‘s-Heerenhoek |
€ 42,00 |
Borssele | € 45,00 |
Middelburg | € 45,00 |
Domburg | € 50,00 |
Vlissingen | € 55,00 |
Koudekerke | € 58,00 |
Heeft u interesse, neem dan contact op met Tenno van Noord CFP® REP
Telefoon 06-2275 8754 of middels het contactformulier